Quando é preciso lidar com entrada e saída de dinheiro numa empresa, se perder no controle financeiro não é tão difícil assim. Por isso, adotar ferramentas de otimização pode ser uma solução para a gestão corporativa.
Muitas empresas quebram por falta de um controle financeiro adequado e bem feito. Para fazer uma boa gestão financeira empresarial, é necessário ser capaz de controlar tudo que entra e sai do caixa e quais as justificativas de cada um dos itens. Desde os menores centavos até as maiores dezenas: tudo deve estar contabilizado. Parece difícil, certo? Mas não precisa ser.
O fluxo de caixa é uma ferramenta que permite a visualização clara e prática do que entra e do que sai da empresa. Por meio dessa visão geral, é possível planejar seus gastos, cortar despesas desnecessárias e evitar imprevistos causados pela má gestão financeira corporativa.
Se entra mais do que sai: fluxo de caixa positivo. Se sai mais do que entra: fluxo de caixa negativo. Simples assim. Ao longo do artigo você vai entender a importância do fluxo de caixa para a gestão do seu negócio!
Tipos de fluxo de caixa:
Existem alguns tipos de fluxo de caixa que podem te ajudar de acordo com as necessidades da sua empresa. Por meio de cada modelo, é possível identificar pontos importantes e gargalos da sua gestão financeira corporativa.
Fluxo de caixa simples:
O Fluxo de caixa simples é uma maneira mais fácil de analisar as entradas e saídas da empresa. A partir das informações mais básicas é possível realizar projeções, gastos e o controle geral.
Fluxo de caixa descontado:
Conhecido como FDC, costuma ser usado em processos de venda ou fusão da empresa. Permite uma visão futura do fluxo, integrando os investidores interessados. Ele calcula o valor da empresa por meio das projeções futuras, descontando possíveis riscos de investimento do investimento e o valor residual dos ativos (valor estimado ao final da sua vida útil) e o cálculo do valor da empresa.
Fluxo de caixa diário:
Como indicado pelo nome, o fluxo de caixa diário é a análise das entradas e saídas diárias do fluxo de caixa da empresa. Diferente do controle mensal, o fluxo de caixa diário permite a identificação imediata de problemas em alguns valores, trazendo então, a possibilidade de solucionar o problema de maneira urgente.
Fluxo de caixa Projetado:
O fluxo de caixa projetado trata-se da estimativa feita pelo gestor financeiro. O cálculo permite que a empresa projete os ganhos e gastos futuros, com base nas análises de contas atuais, podendo planejar os próximos passos com antecedência.
Fluxo de caixa livre:
O fluxo de caixa livre é o cálculo feito pelo gestor para medir a capacidade do negócio a curto, médio e longo prazo. Essa estimativa é feita com a ajuda de 2 relatórios: um que projeta os resultados de 60 a 90 dias e outro de 2 a 5 anos. Dessa forma, o gestor financeiro pode traçar estratégias em caso de balanço negativo, ou estudar possíveis aplicações do lucro em caso positivo.
Vantagens do fluxo de caixa para o seu negócio
Análise de gastos:
Com o auxílio de um fluxo de caixa fica mais fácil realizar uma análise detalhada das despesas, facilitando também a identificação de gastos desnecessários. Com a identificação desse problema, basta analisar o setor no qual ele está acontecendo e corrigi-lo a tempo, evitando mais desperdício do recurso financeiro.
Ele permite analisar qual o melhor momento para repor estoque, fazer investimentos ou planejar pequenos gastos dos próximos meses, sem que a empresa passe por prejuízos ou corra risco de falência.
Para isso, claro, é preciso acompanhar constantemente o fluxo registrado. A análise é uma vantagem inquestionável, mas depende dos registros corretos para uma gestão financeira correta.
Controle e planejamento:
O fluxo de caixa, além de permitir uma visão geral da atual situação de despesas corporativas, também dá uma previsão de folgas ou apertos dos próximos meses. Com esse planejamento você consegue priorizar os gastos necessários, sabendo em quais setores pode gastar e quais setores precisam de cortes.
Para uma boa gestão financeira é fundamental ter noção de problemas futuros, para que seja mais fácil pensar em soluções. Por meio das análises dos históricos do fluxo de caixa é possível identificar períodos de maior aperto financeiro, evitando crises maiores na gestão de custos.
Também é possível prever períodos positivos, em relação às despesas corporativas. Sendo possível assim, se planejar para realizar uma ação de fidelização dos clientes ou uma promoção que atraia novas parcerias.
Planejamento financeiro dos gastos e ganhos corporativos é fundamental para manter sua gestão financeira sob controle.
Mais que planejamento:
O fluxo de caixa também pode auxiliar na tomada de decisões na gestão corporativa. Com uma visão geral dos gastos e ganhos, fica mais fácil decidir gastar em determinado setor ou recalcular a rota daquele departamento.
Tomar decisões empresariais muitas vezes pode não ser uma tarefa fácil. Com o auxílio do fluxo de caixa você pode ponderar melhor sobre quando e onde aplicar determinado recurso.
Visão sazonal:
Outro ponto que deve ser analisado quando tratamos de gestão financeira empresarial, é a sazonalidade. Lidar com negócios é saber que em determinada época do ano sua empresa pode ter uma queda ou uma subida nos faturamentos.
O fluxo de caixa te ajudará com a observação de quais épocas do ano são melhores para investimentos ou para determinadas ações. A sazonalidade é um fator que interfere em qualquer empresa, mas você pode estar mais preparado para ela ao conhecê-la. Quais eventos anuais afetam ou ajudam seu negócio?
Pontos importantes para o fluxo de caixa:
Para que o fluxo de caixa consiga otimizar a gestão financeira empresarial, trazendo soluções e previsões de gastos e recursos, ele deve ser feito de maneira correta. Caso contrário, ele pode atrapalhar mais do que ajudar.
Comunicação interna:
A comunicação entre os setores administrativos e os demais departamentos é muito importante para o funcionamento pleno do fluxo de caixa. Essa organização facilita o registro de despesas corporativas e o fechamento da visão geral da empresa.
Registre e classifique qualquer movimentação:
Mesmo os valores muito pequenos devem ser contabilizados no fluxo de caixa. O fluxo de caixa não tem limite de valores, por isso o menor dos números também deve ser registrado como entrada ou saída.
Sem todos os valores na conta, não é possível prever o saldo negativo e dar uma solução para o gargalo da sua gestão financeira. Por isso, mais uma vez, registre tudo!
Cheque o fluxo de caixa todos os dias:
Para que o fluxo de caixa seja de fato eficaz na gestão financeira do seu negócio, é preciso verificar as entradas e saídas diariamente. Mesmo que o recurso dê uma visão geral do mês, o controle precisa ser feito de forma diária.
O controle deve ser constantemente registrado, atualizado e verificado. Se algo estiver errado, você saberá a tempo de realizar a correção.
Eficaz para o agora e para longo prazo:
Com a ajuda do fluxo de caixa, o empresário pode identificar gargalos a serem resolvidos logo e também planejar investimentos de longo prazo. A visão geral, seja diária ou mensal, das entradas e saídas de valores, é importante para que o gestor financeiro consiga tomar decisões imediatas e urgentes ou mais duradouras.
Imagine que algum recurso está sendo desperdiçado em um setor no qual há a possibilidade de redução. É uma solução rápida, para que a empresa possa economizar. Com a economia feita com a ajuda do fluxo de caixa, o gestor de finanças pode investir em setores que trarão vantagens a longo prazo.
Seja realista! Qual é o seu capital de giro?
Ao gerir as despesas corporativas, é muito importante ter em mente que a empresa precisa agir dentro dos limites da realidade dos recursos. O fluxo de caixa pode ajudar a identificar o que realmente circula e o que falta na empresa.
É fundamental que a plataforma de gestão financeira ajude na identificação do que realmente tem trazido lucro dentro da grade da sua empresa e o que já não vale mais a pena.
A partir de informações sólidas e realistas sobre o capital de giro, os recursos podem ser gastos ou poupados. Por isso, mais uma vez, é importante que todas as atividades sejam registradas. Nenhum café é tão pequeno que não possa integrar o fluxo de caixa.
Conte com a Portão 3 para realizar sua gestão financeira
Tratar de finanças e gestão corporativa não precisa ser difícil! A Portão 3 está aqui para te auxiliar na gestão financeira empresarial. Para dar início ao fluxo de caixa, disponibilizamos abaixo um modelo de planilha, para que você tenha um norte no começo dessa jornada.
Essa planilha vai te ajudar a:
Registrar todas as entradas e despesas do seu caixa e classificar ganhos e gastos;
Fazer uma previsão do que irá pagar o que irá receber;
Ter uma visão geral do seu saldo diário e fechamento mensal e semanal.
Como a Portão 3 pode te ajudar?
Nosso objetivo é otimizar os processos de controle financeiro da sua empresa por meio de uma plataforma para gestão de despesas. Com o auxílio da Portão 3 você controla todas as despesas da sua empresa com uma solução capaz de gerar relatórios instantâneos, ler notas fiscais, prestar contas e muito mais.
Com a ajuda da plataforma de contas a pagar, você pode controlar o que acontece na sua empresa de maneira fácil e eficaz. Integração com ferramentas SaaS e ERPs, além de contar com conciliação financeira automática.
O nosso módulo de contas a pagar guarda as notas fiscais de maneira digital, fazendo leitura automática de cada nota e voucher recebido. É possível configurar as regras de aprovação das suas despesas corporativas, que podem ser facilmente estabelecidas com a ajuda de um fluxo de caixa. Além do controle, a Portão 3 também oferece cartões integrados que facilitam pagamentos e dão autonomia ao colaborador, que não precisa ficar aguardando aprovações de custos.
Todas essas vantagens são ainda maiores com um aplicativo mobile, que facilita o controle para sua empresa e para todos os colaboradores. A Portão 3 também oferece assistência 24 horas por dia, 7 dias por semana.
A Portão 3 pode ser o primeiro passo para o sucesso da sua gestão financeira corporativa. Vem conhecer a gente!
14 de nov. de 2022
